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美國移民資產稅務規劃攻略
時間:2021-12-03
現在很多人熱衷於移民大國,曆史悠久,教育配套完善,那麽美國自然成為眾多人的理想去處。很多人移民美國之前對美國稅負一無所知,也沒有提前規劃,導致去了美國之後,因為需要自行報稅而不知所措;麵對美國國稅局的種種責難和罰單措手不及,損失慘重。他們隨後還到處抱怨:美國稅負沉重,移民需慎重!


其實,隻要提前了解美國稅務常識,做好資產稅務規劃,美國稅負也沒那麽可怕!


哪些人需要向美國政府繳稅?


美國的稅務居民可以通過以下三種方式識別:
1. 持有美國護照
2. 持有美國綠卡
3. 滿足居住時間要求,即過去3年在美居住超過183天


備注:以2018年稅務身份識別為例,2018年如果在美居住超過31天,且2018年在美居住天數+2017居住天數/3+2016年居住天數/6≥183,則會被自動識別為美國的稅務居民。


凡是滿足以上三項中的任意一項,你都會被自動識別為美國的稅務居民,需要向美國繳稅。今天小編就給大家講一下關於移民美國的稅收問題。


01
美國遺產稅有追訴期嗎?
根據美國的遺產稅製度, 是采取先課稅再分配的方式, 也就是遺產管理人或遺囑執行人必須在財產擁有者過世後9個月內,用現金的方式繳清相關遺產稅款,之後才可以進行遺產分配。如果沒錢付稅,可以申請延期繳付,但也不可以超過6個月。


所以在美國繳納遺產稅,是需要要在一定的時間之內,把該繳的遺產稅交給美國國稅局。如果在一定時間之內沒有繳齊,不止遺產拿不到, 還可能需要繳蠻龐大的罰金。


02
移民美國前的資產,是不是就不用被征稅?
這個情況取決於您是否是美國稅務居民。如果是美國稅務居民,在海外任何的地方變賣資產,還要看你的資產變賣之後是賺錢還是虧錢。如果虧損就不需要被征稅,如果賺錢則需要依照美國國稅局的稅法稅率來課稅。


03
取得綠卡後一直沒有登陸,資產買賣應該以登陸為時間點結算嗎?在登陸前是不是不用報稅了?
第一,登陸之後成為美國稅務居民,在那個時間點開始結算。


第二,在登陸前不需要報稅,因為你還沒有成為美國稅務居民,但要注意在登陸之前你在美國停留時間超過了183天的話,那就可能會成為它的稅務居民。

04
作為美國綠卡持有人,其海外的房產如果賣出,是否有免稅的額度?

如果是自住房的話,是有免稅的額度的。


05
太太孩子辦,先生不去,資產在先生名下是不是不用征稅?
先生沒有去美國成為稅務居民,假如資產全在先生名下,是不需要征稅也不需要申報的。


06
中國房產有貸款的部分,在出售後按淨值納稅吧?
在美國納稅的標準,是根據你的房價,與貸款無關。假如你花100萬買房子,無論貸款是50萬還是90萬,如果以200萬賣掉,那就是100萬的資本增值利得稅需要去繳納。如果以90萬賣掉,資本虧損10萬塊,那就不需要繳稅。


07
女方登陸後,男方從國內匯款給女方,用於購房及生活,是否可免稅?
原則上是可以免稅的。因為一位不具有美國籍的外國人贈與海外的財產給美國人的話,是不需要被課贈與稅的。


08
作為新移民現金帶美國有什麽額度限製嗎?
不能攜帶超過1萬元美元的現金入境。


09
移民前買的人壽保險,理賠款算收入要報稅嗎?
根據現行法令,在移民前買的人壽保險是不需要列入收入的。


10
登陸後賣出房產的話,有個免征稅額度嗎?什麽情況下才能獲得這個免征的額度?
若是出售房屋符合美國稅法自用住宅的規定,出售利得就可以享用免稅額,所得可以全部免除或部分免除,最高可以享有25萬美元的免稅額(如果是已婚並且是合並申報者,可以享有50萬美元的免稅額),當利得超過免稅額才需要繳交所得稅。


以下是適用於主要自用住宅免稅額的三個條件:


-滿足所有權的測試 (在出售日前5年,擁有該不動產至少2年)


-滿足使用的測試 (在出售日前5年,在此不動產居住至少2年)


-在出售日前2年,並沒有用過房屋出售利得的免稅額。


當下移民政策不斷緊縮,
移民美國的難度直線上升。
移民美國到底應該怎麽辦?


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